FI ska granska storbanken – företagskunder i fokus

Finansinspektionen (FI) inleder en riktad undersökning mot Handelsbanken för att kontrollera om banken följt regelverket kring penningtvätt, med särskilt fokus på företagskunder och kriminella penningflöden. Det framgår i ett pressmeddelande från myndigheten.

Enligt FI:s prioriteringar 2026

Granskningen omfattar bankens allmänna riskbedömning samt åtgärder för kundkännedom, och är en del av FI:s uttalade prioritering under 2026.

– Det finansiella systemet ska inte kunna utnyttjas för att tvätta brottsvinster och det är en prioriterad fråga i vår tillsyn. För att banker ska kunna motverka sådana risker måste de ha god kännedom om sina kunder och deras affärer, säger Petra Bonderud, enhetschef för Riskanalys, Penningtvättstillsyn på Finansinspektionen.

Lästips: FI granskar Swedbank

Företagskunder i fokus

Undersökningen riktas särskilt mot Handelsbankens hantering av företagskunder. Enligt samlad underrättelsedata från Finanspolisen och Ekobrottsmyndigheten använder kriminella nätverk med hög kapacitet i stor utsträckning företag som plattformar i sina brottsupplägg.

FI ska bedöma om banken gjort tillräckliga riskbedömningar och vidtagit adekvata kundkännedomsåtgärder. Om brister konstateras kan det leda till ingripanden som anmärkningar, förelägganden eller böter.

Undersökningen avser perioden 11 mars 2025 till 11 mars 2026.

FAQ om granskningen av Handelsbanken

Varför granskar Finansinspektionen Handelsbanken? FI undersöker om banken följt penningtvättsregelverket, med fokus på riskbedömning och kundkännedom, som en del av myndighetens prioriterade tillsyn under 2026.

Vilken period omfattar granskningen? Perioden 11 mars 2025 till 11 mars 2026.

Varför fokuserar granskningen på företagskunder? Finanspolisen och Ekobrottsmyndigheten har konstaterat att kriminella nätverk i stor utsträckning använder företag som plattformar i sina brottsupplägg.

Vad kan hända om Handelsbanken brister i regelefterlevnaden? FI kan utfärda anmärkningar, förelägganden eller böter mot banken.