FI granskar Swedbank

Finansinspektionen (FI) granskar Swedbanks arbete med kundkännedom, en central del av regelverket mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Undersökningen gäller perioden 1 december 2023 till 30 november 2025 och ingår i FI:s prioriterade tillsyn för 2026. Det skriver myndigheten i ett pressmeddelande.

FI:s granskning av Swedbank och kundkännedom

Granskningen ska bedöma om banken uppfyller kraven på att förstå vem kunden är, syftet med affärsrelationen och vilka risker som är kopplade till verksamheten. FI undersöker även om Swedbanks rutiner, kontroller och interna processer är tillräckliga för att förebygga och upptäcka finansiell brottslighet.

Lästips: Swedbank-utredning i USA nedlagd

Hur banker förhindrar att deras tjänster utnyttjas för penningtvätt är en prioriterad fråga under 2026.

– Finansiell brottslighet är ett internationellt problem som hotar både samhället och det finansiella systemet. Att ha god kännedom om sina kunder är en förutsättning för att kunna motverka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som kan finnas i verksamheten, säger Petra Bonderud, enhetschef för Riskanalys, Penningtvättstillsyn på Finansinspektionen.

Kundkännedom innebär att banker löpande samlar in och uppdaterar information om sina kunder samt anpassar åtgärderna utifrån risknivå. Regelverket syftar till att försvåra för kriminella att använda det finansiella systemet för att dölja eller omsätta brottsvinster.

Vad granskar FI i Swedbank?

FI ska undersöka om Swedbank har levt upp till kraven i penningtvättsreglerna när det gäller att uppnå tillräcklig kundkännedom.

Vilken period omfattar undersökningen?

Undersökningen avser perioden 1 december 2023 till 30 november 2025.

Varför är kundkännedom så viktig?

Kundkännedom är en förutsättning för att banker ska kunna identifiera och motverka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Är penningtvätt ett prioriterat område för FI?

Ja, hur banker och andra finansiella företag förhindrar att deras verksamhet utnyttjas för finansiell brottslighet är en prioriterad fråga i FI:s tillsyn under 2026.

Vad kan en sådan granskning leda till?

Beroende på vad FI finner kan en granskning leda till krav på åtgärder eller andra tillsynsåtgärder enligt gällande regelverk.