Spelinspektionen uppdaterar riskbedömning av penningtvätt

Spelinspektionen, Sveriges myndighet för övervakning av spelbranschen, har publicerat en ny riskbedömning av penningtvätt på den svenska spelmarknaden. Bedömningen ersätter tidigare versioner och bygger på ett mer detaljerat underlag kring hur licenshavare kan utnyttjas för penningtvätt, något som i rapporten benämns som ett ”hot”. Även spelens sårbarhet – alltså de omständigheter som gör det möjligt för hoten att få genomslag – har setts över och justerats för att bättre spegla nuläget.

Risker ses i ett stort perspektiv

En central del av arbetet har varit att harmonisera metoden med andra riskanalyser. Den nya modellen ligger närmare både den nationella riskbedömning som tas fram av Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering av terrorism samt EU-kommissionens övergripande riskbedömning. På så vis blir jämförelser enklare och tillsynen mer enhetlig.

Spelinspektionens analyser omfattar enbart svenska casinon. Alla populära MGA casinon online följer maltesisk lag som liknar den svenska ,så till vida att det finns regleringar som motverkar penningtvätt och som även skyddar spelarna. Även övriga licensmyndigheter i Europa vidtar liknande åtgärder, för en trygg spelmiljö. Dessa sajter har de senaste säkerhetsprotokollen och även fler spelalternativ, vilket gör dem mycket populära inte bara bland svenskar utan även bland spelare över hela världen.

Skärpta krav på landbaserade casinon

Tidigare har Spelinspektionen gjort bedömningen att landbaserade kommersiella casinon utgör en låg risk för penningtvätt. Därför har dessa spel­former haft undantag från vissa krav i penningtvättslagen och spelregleringen, bland annat vad gäller kundkännedom och registrering av spelare.

I den nya riskbedömningen anses risken inte längre vara låg. Det innebär att myndigheten nu påbörjat ett regelarbete för att se över undantagen. En remiss kommer att skickas ut där berörda aktörer ges möjlighet att lämna synpunkter innan nya föreskrifter beslutas. Observera att det inte längre finns något landbaserat casino på svensk mark då Casino Cosmopol i Stockholm stängde tidigare i år. Enklare casinospel på restaurang och pubmiljö omfattas dock av bedömningen.

 Spelinspektionen noterar behov av att licenshavare stärker sin kundkännedom (“Know Your Customer”, KYC), förbättrar rutiner för identitetshantering och gör tydligare riskbaserade analyser i sin verksamhet, inklusive utbildning av personal enligt riskprofil. Regeringen föreslår även att Spelinspektionen ska få utökade möjligheter att kräva rapportering av kunder, transaktioner och verksamhet hos spelbolag, inklusive att uppgifter om spelkonton omfattas av reglerna för kontosystemet.

Hur lagstiftning kan motverka penningtvätt

När det gäller just casinospel kan penningtvätt ofta ske genom att spelare växlar in stora summor kontanter, spelar minimalt och sedan tar ut vinsten i form av ”rena” pengar. Genom att kräva registrering av både spelare och agenter, införa gränser för kontanttransaktioner och skärpa rapporteringsplikten vid misstänkta mönster kan myndigheterna minska möjligheten till denna typ av missbruk. 

Den svenska regleringen har sedan tidigare varit stark på detta område så vi talar inte om nya regleringar som kan komma att få stora konsekvenser för Spelbolagens . Om något borde skärpning gynna aktörer som har en svensk licens och försvåra för mindre seriösa spelbolag som vänder sig mot svenska spelare.