Deklarera din bostadsförsäljning rätt – så undviker du dyra deklarationsmissar

Den som gjort en bostadsförsäljning 2025 måste senast den 4 maj redovisa bostadsförsäljningen i deklarationen. För många handlar det om att ha ordning på rätt underlag, förstå vilka avdrag som gäller och räkna ut om försäljningen slutade med vinst eller förlust. Fanny Engströmer Finnsson, boendeekonom på Stabelo delar med sig av sina bästa tips kring hur du deklarerar din bostadsförsäljning.

– Det är inte så krångligt att deklarera, så länge man har koll på sitt underlag, vilka avdrag man får göra och hur stor vinst eller förlust man eventuellt sålt med, säger Fanny Engströmer Finnsson.

Fler bostäder såldes under 2025

Under 2025 ökade antalet bostadsförsäljningar och de flesta sålde med vinst. Samtidigt slutade mer än var femte affär, 23 procent, med förlust. För den som sålt med förlust finns möjlighet att få tillbaka pengar i form av skatteavdrag, men det sker inte automatiskt. Avdraget måste i stället räknas ut och fyllas i manuellt i deklarationen.

Lästips: Mäklarna är tydliga: Mindre bostadsrätter gynnas mest av de nya bolånereglerna

Lästips: Deklaration 2026: Viktiga tips för pensionärer

– Man får dra av 50 procent av förlusten. På den delen får du sedan skattereduktion med 30 procent upp till 100 000 kronor och 21 procent på belopp däröver. Om du till exempel har en förlust på 300 000 kronor kan du få tillbaka totalt 40 500 kronor i skatt, 30 000 kronor för de första 200 000 kronorna och 10 500 kronor för resten, förklarar Fanny Engströmer Finnsson.

Avdrag som kan påverka skatten

När vinst eller förlust ska räknas ut finns flera kostnader som kan påverka slutresultatet. Det gäller bland annat försäljningskostnader, förbättringsutgifter och i vissa fall andra kostnader, som kapitaltillskott till bostadsrättsföreningen.

– Försäljningskostnader är till exempel mäklararvode och eventuella kostnader för annonsering och styling. Till förbättringsutgifter räknas reparationer, underhåll och om- och tillbyggnader som gjorts på bostaden. Däremot får man normalt inte dra av kostnader för flyttstädning och flyttfirma, säger Fanny Engströmer Finnsson.

Det betyder att rätt dokumentation kan få stor betydelse för hur mycket skatt du faktiskt ska betala, eller få tillbaka.

Uppskov kan stärka likviditeten

Den som sålt med vinst och samtidigt köpt en ny bostad kan i vissa fall skjuta upp beskattningen genom uppskov. Det kan vara ett sätt att förbättra ekonomin på kort sikt, eftersom hela eller delar av vinsten kan skjutas fram.

– Sedan 2021 är uppskovsräntan på vinst vid bostadsförsäljning dessutom slopad. Det innebär att det är kostnadsfritt att skjuta upp vinstskatten för att använda pengarna till en ny bostad. Men kom ihåg att det fortfarande är en framtida skatteskuld, säger Fanny Engströmer Finnsson.

Tidigare fanns ett tak för uppskov, men det är borttaget sedan 2020.

K5 eller K6, rätt bilaga är avgörande

Själva deklarationen är oftast enkel, men det gäller att fylla i rätt bilaga. Försäljningen redovisas i K5 eller K6, beroende på om det gäller hus eller bostadsrätt. Några dokument behöver vanligtvis inte skickas in direkt, men de måste kunna visas upp om Skatteverket begär det vid en granskning.

– Det viktigaste är att uppgifterna stämmer och att du sparar kontrakt, kvitton och andra underlag. Börja i tid så slipper du oro och stress, säger Fanny Engströmer Finnsson.

Mäklare kan hjälpa den som känner sig osäker

För den som fortfarande känner sig osäker kan det vara klokt att ta hjälp. Enligt Fanny Engströmer Finnsson kan mäklaren ofta bistå med underlag och vägledning kring deklarationen.

– De är skyldiga att spara dokumentation om affären och kan ofta hjälpa till med deklarationen. Antingen inkluderat i mäklararvodet eller mot en extra kostnad.

FAQ om bostadsförsäljning i deklarationen

När ska bostadsförsäljning 2025 deklareras?

Senast den 4 maj ska försäljningen redovisas i deklarationen.

Hur mycket av en förlust får man dra av?

Man får dra av 50 procent av förlusten. På den delen ges skattereduktion med 30 procent upp till 100 000 kronor och 21 procent på belopp däröver.

Vilka kostnader får man dra av vid bostadsförsäljning?

Exempel på avdragsgilla kostnader är mäklararvode, annonsering, styling, förbättringsutgifter och i vissa fall kapitaltillskott till bostadsrättsföreningen.

Får man dra av flyttstädning och flyttfirma?

Nej, normalt får man inte dra av kostnader för flyttstädning och flyttfirma.

Vad är uppskov vid bostadsförsäljning?

Uppskov innebär att den som sålt med vinst och köpt en ny bostad i vissa fall kan skjuta upp beskattningen av vinsten, helt eller delvis.

Vilken bilaga ska användas vid deklarationen?

Försäljningen redovisas i K5 eller K6, beroende på om det gäller hus eller bostadsrätt.