FI ger Ikano Bank anmärkning och böter på 140 miljoner

Finansinspektionen (FI) ger Ikano Bank (Ikano) en anmärkning och en sanktionsavgift på 140 miljoner kronor för överträdelser av penningtvättsreglerna. Det rör bankens allmänna riskbedömning och åtgärder för att uppnå kundkännedom.

Enligt Finansinspektionen har Ikano inte gjort en tillräckligt verklighetsanpassad och fullständig bedömning av hur bankens produkter och tjänster kan utnyttjas för finansiering av terrorism. Banken ska även ha misslyckats med att identifiera och väga in riskfaktorer kopplade till sin faktiska kundbas.

– Att företagen bedömer vilka risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som finns i verksamheten är grundläggande för att de ska kunna motverka att deras produkter och tjänster kan utnyttjas för kriminella syften, säger Malin Alpen, områdeschef för Betalningar på FI.

Skärpta kontroller saknades för högriskkunder

FI:s undersökning visar också att banken inte genomförde de skärpta kundkännedomsåtgärder som krävs för företagskunder med hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Myndigheten bedömer att överträdelserna har ökat risken för att både Ikano Bank och det finansiella systemet ska kunna utnyttjas för olagliga syften.