Hoist Finance får SDR-status och frigör 1,2 miljarder – ”större flexibilitet i portföljförvärven”

Hoist Finance har idag underrättat Finansinspektionen om att bolaget uppfyller samtliga krav för att klassas som en specialiserad skuldomstrukturerare, SDR, enligt EU:s tillsynsförordning. SDR-status innebär att Hoist Finance undantas från EU:s så kallade backstop regler, vilket får en direkt och betydande effekt på kapitalbasen. Det framgår av ett pressmeddelande.

Hoist Finance stiger 4,2 procent på onsdagen.

Bolaget har i dagsläget gjort kapitalavdrag om cirka 1,2 miljarder kronor kopplade till förfallna exponeringar. Dessa avdrag kan nu upplösas och kapitalet frigörs för fortsatt tillväxt samt kapitalåterföring till aktieägarna. SDR-status stärker därmed både Hoist Finance finansiella flexibilitet och långsiktiga affärsmodell.

Lästips: FI pressade Hoist Finance – då lämnade Lars Wollung

SDR status förändrar spelplanen för Hoist Finance

Genom att kvalificera sig som SDR undantas Hoist Finance från backstop förordningarna, EU 2019/630, som annars kräver successiva kapitalavdrag för otillräckligt täckta förfallna lån. Undantaget gäller eftersom bolagets kärnverksamhet är just förvärv och förvaltning av förfallna skulder.

Enligt Hoist Finance innebär detta en bredare adresserbar marknad, en mer effektiv kapitalanvändning och förenklade processer vid portföljförvärv.

VD kommenterar, ett erkännande av affärsmodellen

Hoist Finance vd Harry Vranjes ser SDR status som ett tydligt erkännande från tillsynsmyndigheterna.

 “SDR-status ökar vår adresserbara marknad, förenklar vår affärsmodell, ger oss större flexibilitet i portföljförvärven och stärker vår kostnadseffektivitet. Att tillsynsmyndigheterna introducerat SDR-definitionen och ser behovet av trygga och reglerade köpare och förvaltare av förfallna lån, som stödjer det europeiska banksystemet, är ett erkännande av Hoists affärsmodell och de värden vi skapar. Vi fortsätter att växa utifrån samma strategi som tidigare, med målsättningen att bli den ledande investeraren och förvaltaren av förfallna skuldportföljer i Europa.”

Nytt EU regelverk öppnar för specialiserade aktörer

Bakgrunden till SDR-statusen är förändringar i EU:s regelverk. År 2019 infördes backstop-förordningarna av Europeiska bankmyndigheten, EBA, i syfte att minska risken för uppbyggnad av stora volymer förfallna lån i banksystemet. Reglerna kräver att icke säkerställda lån ska vara fullt avsatta inom tre år från förfall.

Under 2025 trädde ett nytt bankpaket i kraft där reglerade specialiserade skuldomstrukturerare infördes som en egen kategori. Dessa aktörer undantas från backstop reglerna eftersom deras huvudsakliga syfte är att hantera och omstrukturera förfallna lån.

Höga krav för att kvalificera som SDR

För att kvalificera som SDR krävs bland annat en tydlig specialisering inom skuldhantering, en stabil finansieringsmodell samt höga likviditetskrav. En SDR ska exempelvis uppvisa en stabil nettofinansieringskvot över 130 procent.

Syftet med regelverket är att säkerställa att dessa aktörer är robusta även under perioder av finansiell stress, då behovet av stabila köpare av förfallna låneportföljer är som störst.

FAQ om Hoist Finance SDR-status

Vad innebär SDR status för Hoist Finance?

SDR status innebär att Hoist Finance undantas från EU:s backstop regler och därmed inte längre behöver göra kapitalavdrag för otillräcklig täckning av förfallna lån.

Hur mycket kapital frigörs genom SDR status?

Hoist Finance upplöser avdrag om cirka 1,2 miljarder kronor, som istället kan användas för tillväxt och kapitalåterföring till aktieägarna.

Varför infördes backstop reglerna inom EU?

Backstop reglerna infördes för att förhindra att banker bygger upp stora volymer förfallna lån utan tillräckliga avsättningar för kreditförluster.

Vilka krav ställs på en specialiserad skuldomstrukturerare?

Kraven inkluderar specialisering inom skuldhantering, stabil finansiering och höga likviditetsnivåer, bland annat en nettofinansieringskvot över 130 procent.

Hur påverkar SDR-status Hoist Finance framtida strategi?

Statusen ger ökad flexibilitet i portföljförvärv, förbättrad kostnadseffektivitet och stärker bolagets position som ledande aktör inom förfallna skuldportföljer i Europa.